以“互助基金会”的名义，在农村非法吸收大量村民的高额存款，近日，又一“传头”因犯非法吸收公众存款罪被仙游法院判处有期徒刑三年六个月，处罚金人民币六万元。

据了解，民间“互助基金会”又称“钱传”，是一种非正规的地下融资渠道。2015年至2018年8月间，陈某双未经政府有关部门批准，私自在农村设立互助基金会，经营钱传、充当传头，并利用经营便利店之便，以高额利息为诱饵，承诺在一定时间内以货币方式还本付息。然而，2018年8月，陈某双因将收取的传金借给他人未能收回，断了资金链，无力支付村民的本息。2019年8月，陈某双被检察机关诉至仙游法院。

仙游法院经审理认为，陈某双未经有关部门批准，非法吸收了41名村民共计314.09万元，其中，768.20万元已退还，237.27万元尚未退还。涉案数额巨大，其行为违背了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪。但鉴于其案发前已归还部分存款，且案发后能如实供述自己的罪行，分别具有法定及酌定从轻处罚情节，可予从轻处罚。最终，仙游法院作出以上判决，并责令陈某双在本判决生效后五日内退赔给被害人共计人民币232.87万元。

法官后语：这种民间“互助基金会”一般是建立在亲情、乡情、友情等血缘和地缘关系的基础上。但是，由于这种“互助基金会”没有相应的信用评价机制，也缺乏配套的监督管理，任何一环出现纰漏，都有可能导致“互助基金会”无法进行下去，引发“倒会”现象。一旦出现“倒会”，将导致参与的群众资金难以收回，且通常涉案金额巨大，会给家庭造成沉重的负担。在此，我们要提醒广大市民，“互助基金会”等民间集资方式是游走在法律灰色地带的，风险很大，很容易触碰非法吸收公众存款罪的红线！我国《刑法》明确规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。希望广大群众要擦亮眼睛，选择正确的投资方式，避免竹篮打水一场空。